હરિયાણામાં ખાનગી બેંકો વિરુદ્ધ કાર્યવાહી, કોટક મહિન્દ્રા-એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સની શાખાઓ બંધ ઘણા ખાતાઓ સ્થિર થઈ ગયા છે.

હરિયાણા સરકારના ભંડોળમાં મોટા પાયે ગેરરીતિઓ પ્રકાશમાં આવ્યા બાદ હરિયાણામાં ખાનગી બેંકો સામે કડક કાર્યવાહી શરૂ કરવામાં આવી છે. વિજિલન્સ અને એન્ટી કરપ્શન બ્યુરો (એસીબી)ની તપાસમાં કરોડો રૂપિયાના કૌભાંડોનો પર્દાફાશ થયા બાદ ઘણા બેંક ખાતા સ્થિર કરવામાં આવ્યા છે અને સંબંધિત શાખાઓમાં પોલીસ કાર્યવાહી સઘન કરવામાં આવી છે. 'આખા રાજ્યમાં બેંકો પર તાળા' જેવી પરિસ્થિતિ સામે આવી રહી છે, પરંતુ સમાચાર લખાય ત્યાં સુધી તેની સત્તાવાર જાહેરાત કરવામાં આવી નથી.

તાજેતરની માહિતી અનુસાર, પંચકુલા અને કુરુક્ષેત્ર સહિત ઘણી જગ્યાએ એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક અને કોટક મહિન્દ્રા બેંકની બહાર પોલીસ દળ તૈનાત કરવામાં આવ્યું છે. બેંક કર્મચારીઓને પંચકુલામાં આ બેંકોની શાખાનું તાળું ખોલવાની મંજૂરી આપવામાં આવી ન હતી. બેંકના કર્મચારીઓ બેંકની બહાર ઉભા છે. એવો આક્ષેપ કરવામાં આવી રહ્યો છે કે બંને બેંકોના કર્મચારીઓ હરિયાણા પોલીસની તપાસમાં સહકાર આપી રહ્યા ન હતા.

કઈ બેંકમાં શું વિસંગતતા હતી?

1. કોટક મહિન્દ્રા બેંક

• પંચકુલા મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશનની ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (એફડી)માં ભારે ગેરરીતિઓ સામે આવી હતી.
• લગભગ 145-150 કરોડ રૂપિયાની થાપણોમાં અનિયમિતતાનો કિસ્સો પ્રકાશમાં આવ્યો છે.
• બેંક રેકોર્ડ અને કોર્પોરેશનના રેકોર્ડ વચ્ચે મોટો તફાવત જોવા મળ્યો હતો.
• એક ખાતામાં 50 કરોડની જગ્યાએ માત્ર 2.1 કરોડ રૂપિયા જોવા મળ્યા હતા.
• ઘણા એફડીનો રેકોર્ડ મળ્યો નથી.
• બે ગુપ્ત/અજાણ્યા ખાતાઓ પણ બહાર આવ્યા હતા.
• નકલી એફડી દસ્તાવેજો બનાવવાના આરોપમાં રિલેશનશિપ મેનેજરની ધરપકડ કરવામાં આવી છે.
• તપાસમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે 60 કરોડ રૂપિયાથી વધુની રકમ વિવિધ ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી.
• કુલ ગેરરીતિઓ: અંદાજે 150 કરોડ રૂપિયા

2. એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંક

• હરિયાણા સરકારના ખાતામાં શંકાસ્પદ વ્યવહારો મળી આવ્યા હતા.
• તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે અનેક ટ્રાન્ઝેક્શન દ્વારા લગભગ 47 કરોડ રૂપિયા સરકારી ખાતામાંથી અન્ય ખાતામાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા.
• આ બેંકને સરકારે તેની પેનલ (ડી-એમ્પેનલ)માંથી હટાવી દીધી હતી.
• બેંકે ખોટું કામ કરવાનો ઇનકાર કર્યો હતો, પરંતુ આંતરિક તપાસ શરૂ કરવામાં આવી હતી.
• કુલ શંકાસ્પદ વ્યવહારો: અંદાજે ₹47 કરોડ

3. મોટા કૌભાંડ સાથે જોડાણ (આઇડીએફસી + એયુ કેસ)

• સૌથી મોટો મામલો સામે આવ્યો છે 590 કરોડ રૂપિયા, જેમાં છેતરપિંડી કરીને સરકારી ખાતામાંથી પૈસા ઉપાડવામાં આવ્યા હતા.
• આ સમગ્ર કેસમાં નકલી ડેબિટ નોટો અને દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો.
• શેલ કંપનીઓ દ્વારા પૈસા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા.
• ઘણા સરકારી અધિકારીઓ અને બેંક કર્મચારીઓ તપાસ હેઠળ છે.
• કુલ કૌભાંડઃ 590 કરોડ રૂપિયા (મુખ્ય કેસ)

સરકાર અને પોલીસની કાર્યવાહી

આ કિસ્સામાં, ઘણા શંકાસ્પદ બેંક ખાતાઓ પર ડેબિટ ફ્રીઝ લાદવામાં આવ્યું હતું. સરકારે ઘણી બેંકોને બ્લેકલિસ્ટ કરી છે અને તેમના દ્વારા સરકારી વ્યવહારો પર પ્રતિબંધ મૂક્યો છે. 100થી વધુ ખાતાઓની તપાસ ચાલી રહી છે. ઘણા આરોપીઓની ધરપકડ કરવામાં આવી છે અને સતત દરોડા પાડવામાં આવી રહ્યા છે. ખાનગી બેંકોમાં સરકારી લેવડદેવડ પર પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવ્યો છે. તમામ વિભાગોને ખાતાઓ સાથે સમાધાન કરવા સૂચના આપવામાં આવી છે.