પહેલાથી જ મુશ્કેલીમાં ફસાયેલી Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પર હવે 5.5 કરોડનો દંડ

ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ-ઇન્ડિયા (FIU-IND) એ હવે Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સામે પગલાં લીધાં છે, જે પહેલાથી જ રિઝર્વ બેંક તરફથી કાર્યવાહીનો સામનો કરી રહી હતી. પેટીએમ પેમેન્ટ બેંક પર મની લોન્ડરિંગના આરોપમાં 5.49 કરોડ રૂપિયાનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે. FIU ને તપાસ એજન્સીઓ પાસેથી પેમેન્ટ્સ બેંકના કેટલાક એકમો અને તેમના વ્યવસાય સાથે સંબંધિત કંપનીઓના સંબંધમાં ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ વિશે માહિતી મળી હતી. ઓનલાઈન જુગાર જેવી બાબતોમાં સંડોવાયેલ હોવાની ચર્ચા હતી. FIU-IND એ રિઝર્વ બેંક સહિત અન્ય એજન્સીઓની કાર્યવાહીની સમીક્ષા કર્યા બાદ આ નિર્ણય લીધો છે.

શું છે સમગ્ર મામલો?: શુક્રવાર, માર્ચ 1 ના રોજ એક નિવેદનમાં, FIU-INDએ જણાવ્યું હતું કે કેટલીક મહત્વપૂર્ણ માહિતીના આધારે, તેણે Paytm પેમેન્ટ બેંકની તપાસ શરૂ કરી. ઓનલાઈન જુગારનું આયોજન કરવા અને FIUને સેવાઓ પૂરી પાડવા ઉપરાંત, ઘણી ગેરકાયદે પ્રવૃત્તિઓમાં સામેલ કેટલીક સંસ્થાઓએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક સાથે વ્યવહારો કર્યા છે. આ પછી, તપાસના આધારે, FIUએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પર પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA) હેઠળ દંડ લગાવ્યો છે.

તે જ સમયે, Paytm ની પેરેન્ટ કંપની ‘One97 Communications Limited’ અને Paytm Payment Bank Limited (PPBL) એ પરસ્પર સંમતિથી ઘણા કરાર સમાપ્ત કરવાનો નિર્ણય લીધો છે. PPBL સામેની કાર્યવાહી વચ્ચે, પરસ્પર નિર્ભરતા ઘટાડવા માટે ગ્રૂપ એન્ટિટી સાથેના કેટલાક આંતર-કંપની કરારો સમાપ્ત કરવા માટે પણ સંમત થયા છે.

આ સિવાય શેરહોલ્ડિંગ એગ્રીમેન્ટને સરળ બનાવવા પર પણ સહમતિ બની છે. વન 97 કોમ્યુનિકેશન્સ લિમિટેડે 1 માર્ચના રોજ તેની એક્સચેન્જ ફાઇલિંગમાં આ વિશે માહિતી આપી હતી. આનો અર્થ એ છે કે Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક અને Paytm અલગ સ્વતંત્ર એન્ટિટી તરીકે કામ કરશે.

31 જાન્યુઆરીએ સેન્ટ્રલ રિઝર્વ બેંક (RBI) એ એક આદેશ જારી કર્યો હતો. આ મુજબ Paytm પેમેન્ટ બેંક લિમિટેડના ગ્રાહકોના ખાતા, વોલેટ અને ફાસ્ટેગ પર પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવ્યો હતો. આ તમામ 15 માર્ચ પછી સ્વીકારવામાં આવશે નહીં. જોકે, Paytm એપ, Paytm QR, Paytm સાઉન્ડ બોક્સ અને Paytm કાર્ડ મશીન કામ કરવાનું ચાલુ રાખશે. આરબીઆઈએ કહ્યું હતું કે વારંવારની ચેતવણી છતાં પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંક નિયમો અને નિયમોનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળ રહી છે.

વિજય શેખર શર્માનું રાજીનામું: ગયા મહિનાના અંતમાં, Paytmના સ્થાપક અને CEO વિજય શેખર શર્માએ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકના નોન-એક્ઝિક્યુટિવ ચેરમેન પદ પરથી રાજીનામું આપ્યું હતું. બોર્ડમાં કેટલાક નવા લોકોને સામેલ કરવામાં આવ્યા હોવાનું જણાવવામાં આવ્યું હતું. હવે નવું બોર્ડ Paytm પેમેન્ટ્સ બેંકના ભાવિ બિઝનેસનું નેતૃત્વ કરશે.